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As previsões para 2023 incluem o receio de uma recessão global por conta da alta generalizada de juros em países da Europa e nos Estados Unidos e também a falta de previsibilidade no cenário nacional. Neste contexto, a gestão de caixa das empresas será uma ferramenta fundamental para lidar com as incertezas do mercado.
Segundo previsões de Caio Megale, economista-chefe da XP, o aumento tempestivo das taxas de juros no cenário internacional e as eleições no Brasil trazem volatilidade para os ativos e deixam o cenário doméstico com incertezas em relação à política fiscal que será adotada no Brasil em 2023.
A perspectiva é que a taxa de juros brasileira, a Selic, mantenha seu patamar atual, de 13,75% até o final do ano, conforme sinalizou o Copom (Comitê de Política Monetária). Para 2023, Megale projeta uma redução gradual, chegando a 10% no fim do ano.
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A taxa de câmbio também deve ser impactada pela previsão de recessão global e ficar em torno de R$ 5 no fim deste ano, com leve tendência de alta até chegar a R$ 5,30 em 2023, segundo Megale.
Já o PIB do Brasil deve avançar 2,8% neste ano e apenas 1% no ano que vem, de acordo com as perspectivas traçadas pelo economista-chefe da XP.
Como a gestão de caixa pode te ajudar a se proteger da falta de previsibilidade
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As previsões de comportamento da economia acertam em cheio o caixa das empresas brasileiras, que precisam de clareza para programar seus negócios.
Segundo Vivian Sesto, coordenadora comercial da XP Empresas, o ecossistema que envolve o mercado é dinâmico e envolve fatores que estão além do controle dos empresários, como eleições no Brasil e o risco recessão global.
“Esses receios impactam naturalmente as curvas de mercado e é importante que as empresas busquem trabalhar seu caixa com reservas destinadas para serem fortalezas em momentos desafiadores. Mas além disso, é preciso buscar soluções de proteção contra exposições que gerem risco no negócio e também buscar otimizar a receita através de um caixa mais rentável. Na XP Empresas temos o propósito de trabalhar uma gestão mais eficiente desse portfolio e do negócio como um todo”, diz.
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Para ela, a melhor forma de as empresas se protegerem dos riscos e da falta de previsibilidade esperada para 2023 é adotar uma gestão integrada.
Vivian diz que o trabalho começa com um diagnóstico em cada empresa. Quando a companhia tem algum tipo de dívida, ela pode buscar soluções de revisão, com troca de indexador através de alternativas em derivativos, por exemplo.
Já aquelas companhias que têm necessidade de compra de insumo, seja de alguma commodity ou aquelas que trabalham com contratos internacionais, e estão à mercê da volatilidade cambial, podem buscar ferramentas de controle de riscos, como o hedge cambial, que faz a trava das operações. “A ideia é trazer previsibilidade do ganho ou desembolso no caixa da empresa”.
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Em cenários de incertezas, há também as empresas que buscam por uma capitalização maior no caixa e precisam buscar alternativas que se aproximem às soluções de crédito. Todas elas podem contar com soluções para buscar mais eficiência e trabalhar a diversificação do portfólio em uma plataforma integrada, fugindo dos planos mais convencionais.
“A renda fixa não se limita somente aos ativos bancários como os conhecidos CDB´s, há diversos tipos de emissores, rattings, indexadores e prazos”, diz Vivian.
Soluções para todos os portes de empresas
A executiva explica que a XP Empresas está apta a encontrar soluções de gestão de caixa para todos os portes de empresa, independente da área de atuação.
“Temos relacionamento com mais de 100 emissores bancários, entre mercado primário e secundário, parceria com mais de 300 assets, as mais renomadas gestoras de fundos de investimentos, que distribuem mais de 500 alternativas de fundos de investimeto em nossa plataforma”, diz.
A vantagem, além da expertise no negócio, está na imparcialidade das soluções. O objetivo é ser um marketplace de acesso, independente do faturamento, onde não há compromisso com nenhum produto específico.
“Nosso compromisso é com o cliente e com as suas necessidades para buscar a melhor gestão de caixa”, diz Vivian. “Seja para obtenção de crédito, investimentos, prolongamento de dívidas, captação de recursos, proteção contra imprevisibilidades cambiais ou comodities, estamos aptos a ajudar”, finaliza.
