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A principal diferença entre planejamento financeiro e assessoria de investimentos é que a primeira organiza e planeja as finanças de pessoas e famílias, enquanto a segunda promove a alocação estratégica dos investimentos e o aumento do patrimônio. “Com a premissa de estruturar a vida financeira dos brasileiros, nos consolidamos no mercado como a XP do Planejamento Financeiro”, diz Gabriel Mangueira, CEO da W1 Consultoria.
Fundada em 2010, a empresa foi pioneira no mercado de consultoria financeira no Brasil ao importar da Europa um modelo de negócios com mais de 40 anos de sucesso. Trata-se de um método que ajuda as pessoas a tomarem as melhores decisões em relação às finanças. Com a demanda aquecida pelo serviço, o ecossistema W1 expande gradativamente a operação, hoje já presente em 40 cidades do país.
“A nossa meta é seguir com o plano de expansão para terminar 2025 com a W1 Capital somando R$ 4 bilhões em ativos assessorados. Também estamos avançando na contratação de consultores e planejadores financeiros, e queremos ter 2,2 mil profissionais até o ano que vem. Enquanto a W1 Consultoria foca no desenvolvimento do planejamento financeiro com a metodologia goal based em tecnologia proprietária, a W1 Capital, parceira de assessoria de investimentos e parte do ecossistema XP, complementa o trabalho, com a oferta de produtos de investimento de acordo o perfil do investidor e com os objetivos de vida definidos no planejamento financeiro”, afirma Mangueira.
O cardápio de produtos financeiros da W1 Capital, que tem mais de R$ 1 bilhão sob custódia, inclui Renda Fixa, Ações, FIIs, Fundos de Investimentos, COEs, ETFs, investimentos internacionais – entre outros.
Planejamento financeiro
Planejar as finanças vai muito além de manter planilhas atualizadas e traçar metas para o futuro. “A organização financeira é uma jornada diária que avança à medida que as pessoas fazem escolhas mais assertivas sobre como e onde gastam ou investem os seus recursos”, pontua Mangueira. Ao colaborar com essa otimização, a W1 Consultoria já ajudou mais de 100 mil clientes a alcançar seus objetivos financeiros.
O processo de avanço nas finanças tem como ponto de apoio o consultor financeiro, que cuida do fluxo de recursos e do planejamento de gastos, apoiado por plataforma web e app desenvolvido pela própria W1. “O nosso trabalho é influenciar os clientes de forma assertiva em decisões relacionadas ao dinheiro. Tem cliente que liga para nossos consultores quando estão em uma loja para perguntar se vale realizar alguma compra, para entender se determinado gasto faz sentido em meio ao planejamento proposto”, afirma o executivo.
Atendimento personalizado
Em geral, o ecossistema W1 atende pessoas que têm renda mensal entre R$ 10 mil e R$ 100 mil. “Conseguimos atender esse nicho com excelência e customização. Cada um dos nossos consultores têm, via de regra, entre 30 e 50 clientes, o que permite espaço para a personalização do serviço”, diz Mangueira.
A consultoria promove, também, planejamento financeiro 360º, o que inclui Blindagem Pessoal e Patrimonial, Aposentadoria, Acúmulo de Capital, Expansão de Patrimônio e Planejamento Sucessório.
Empresas como clientes
Hoje, no Brasil, 96% das empresas são de pequeno e médio porte. Trata-se de um público que demanda profissionalizar as operações e têm dificuldade em elaborar o primeiro passo desse processo: a organização financeira. Não é por acaso que aproximadamente 20% da base de clientes do grupo W1 é formada por empresários, que demandam também serviços de planejamento financeiro para a pessoa jurídica.
A W1 Business é a área responsável por promover esse atendimento. “Temos um time dedicado a ofertar consultoria e gestão financeira para empresas de pequeno e médio porte. E isso significa assessoria para três pilares: gestão, finanças e planejamento. Sugerimos fornecedores, desenhamos o organograma e otimizamos o fluxo de caixa da operação, entre outros serviços”, diz Mangueira.
Como complemento, os clientes podem contar também com a W1 Corporate – divisão voltada para promover a originação de crédito para pequenas e médias empresas. A divisão complementa a assessoria ao facilitar o acesso a recursos via Mercado de Capitais.
Atendimento 360º e tecnologia
Com foco em atender os clientes no longo prazo, a empresa promove, igualmente, soluções personalizadas para garantir proteção, crescimento e transição eficiente do patrimônio. “Reunimos, na W1, um time de profissionais qualificados para promover segurança financeira para pessoas e famílias, com soluções personalizadas de acordo com o objetivo e a realidade de cada cliente”, diz Mangueira.
A tecnologia é uma aliada nesse processo, e abraça também todos os serviços do ecossistema W1. Os assessorados contam com um software e um aplicativo que promove soluções para gerenciamento das finanças, planejamento de aposentadoria, criação de objetivos financeiros personalizados, proteção de patrimônio e estratégias de aquisição de bens.
“A maioria dos nossos clientes prioriza resolver assuntos online, e tem como preferência acompanhar a movimentação das finanças em tempo real. Por isso, contamos com a W1 Technology, braço da W1 que desenvolve tecnologia para proporcionar segurança, padronização, agilidade e otimização dos nossos serviços”, afirma o executivo.
W1 Holdings: Especialização em Planejamento Sucessório
Dentre as verticais do grupo W1, a W1 Holdings se destaca pela especialização em Planejamento Sucessório e na estruturação de holdings familiares. Fundada em 2023, a unidade do grupo conta com uma equipe multidisciplinar, que inclui profissionais das áreas jurídica, tributária, contábil, econômica e gerencial, com expertise para atender às necessidades específicas de cada cliente no que tange à preservação e à transferência de patrimônios. “A W1 se posiciona como um ecossistema financeiro completo, e a W1 Holdings entra nesse contexto para ser a vertical focada em sucessão patrimonial, uma necessidade cada vez mais latente do brasileiro,” afirma Gabriel.
Mais informações sobre os serviços da W1 Consultoria para pessoas físicas e empresas podem ser acompanhadas no site.
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