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Os brasileiros negociaram US$ 90 bilhões em criptomoedas entre julho do ano passado e junho de 2024 e 60% deste volume ficou por conta de investidores institucionais, de acordo com pesquisa da Chanalysis. A onda de investimentos corporativos ganhou força depois da aprovação do ETF de Bitcoin pela SEC (Securities and Exchange Comission), no início de 2024, e desde então a capitalização aumentou 50%, para US$ 730 milhões, de acordo com relatório da CryptoQuant.
De olho neste cenário, a Binance, ecossistema global de blockchain com mais de 245 milhões de usuários em todo o mundo, lançou o primeiro serviço para a gestão de altos patrimônios desenvolvido por uma exchange de criptomoedas. O Binance Wealth permite que os gestores de patrimônio atendam ao interesse de seus clientes de alto patrimônio de aumentar a exposição a essa nova classe de ativos.
Seguindo o modelo da gestão tradicional de patrimônio, que apresenta tendência de alta no país e chegou a R$ 469 bilhões no final do primeiro semestre deste ano — ampliando a participação nas carteiras dos gestores de 37,9% para 40,5% — o Binance Wealth também aposta na diversificação de produtos e busca por rentabilidade na frente de criptomoedas.
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Com o lançamento do produto, o foco da empresa é atender à demanda do segmento institucional e de investidores de alto patrimônio, que prefere diversificar seus portfólios com o apoio de gestores de patrimônio de confiança. Catherine Chen, head da Binance VIP e Institucional, afirma que à medida que os investidores reconhecem o potencial dos ativos digitais, a exchange responde aos gestores de patrimônio e seus clientes que pedem uma solução para acessar criptomoedas com mais facilidade.
Segundo ela, desbloquear a entrada de capital é fundamental para tornar os ativos digitais mais populares. “O aumento recente do interesse institucional é inegável. À medida que mais investidores reconhecem o potencial dessa classe de ativos que não para de crescer, temos ouvido agentes de investimento em diferentes mercados ao redor do mundo pedirem uma solução voltada para as criptomoedas para seus clientes”, afirma.
Como resposta a esta demanda, o Binance Wealth reduz consideravelmente as barreiras de entrada, fornecendo acesso direto à liquidez cripto dentro de uma plataforma segura e compatível com a regulamentação. “Estamos entusiasmados em desbloquear mais capital institucional, introduzindo a primeira solução que estabelece um novo padrão para a gestão de patrimônio em criptomoedas e para o setor”, diz Catherine.
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Como funciona na prática
O Binance Wealth possibilita que os gestores de patrimônio supervisionem a integração das carteiras de seus clientes e façam recomendações de investimentos. A ideia é permitir que os investidores recebam suporte contínuo durante e após a integração, mantendo total controle discricionário, semelhante ao que acontece na gestão de patrimônio tradicional.
Para aderir ao novo produto, os gestores de patrimônio devem se inscrever para acessar o Binance Wealth e, depois de serem integrados, podem ajudar a apoiar a jornada dos clientes enviando a documentação KYC/KYB necessária para verificação e criando subcontas individuais na Binance para cada um de seus clientes integrados com sucesso. Os clientes podem gerenciar seus próprios investimentos diretamente, bem como receber recomendações de seus gerentes de patrimônio para revisão e aprovação.
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Entre os diferenciais do produto estão a experiência TradFi, uma experiência quase idêntica à estrutura tradicional de consultoria financeira com a qual os gestores estão familiarizados e uma interface intuitiva para o usuário, com um painel abrangente e unificado que proporciona visibilidade geral dos clientes integrados e seus portfólios.
Além disso, os clientes contam com uma exposição de múltiplas moedas e os gestores podem alocar recursos em uma ampla gama de tokens suportados da Binance. Isso proporciona uma flexibilidade de investimentos, uma vez que o Binance Wealth oferece suporte a produtos de negociação e earn/staking, atendendo ao interesse do cliente em investimentos ativos e passivos. Tudo isso com um serviço VIP, onde os gestores de patrimônio recebem suporte dos gerentes de clientes de contas principais da Binance.
O produto é lançado no momento em que os ativos sob custódia da Binance atingiram US$ 130 bilhões em dezembro de 2024, uma alta de 33% em oito meses, por meio de seu sistema de Prova de Reservas (PoR). Implementado há aproximadamente dois anos, o PoR permite à Binance tornar pública a custódia dos ativos de seus usuários, reforçando seu compromisso com a transparência e garantindo que todos os fundos sejam protegidos em uma proporção mínima de 1:1.
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Segundo a exchange, o lançamento reforça o pioneirismo em apoiar a adoção institucional de criptoativos. Outras soluções criadas pela empresa para apoiar a jornada de usuários tradicionais e institucionais em ativos digitais incluem sua solução bancária tripartite, que ajuda os investidores institucionais a mitigar o risco de contraparte mantendo suas garantias de negociação na forma de ativos tradicionais com um banco parceiro.