Day Trade: O risco é a oportunidade

Você já deve ter visto uma criança dentro de uma loja de doces. Ela fica super empolgada com tantas cores, sabores e texturas. Se você deixá-la por conta, vai enfiando a mão em todas aquelas portinhas e colocando tudo na boca, se lambuzando, sem pensar nas consequências. Ela só quer o prazer do açúcar na boca! Afinal nosso cérebro está o tempo todo buscando por isso: prazer ou fuga da dor.

E eu conheço muitos traders que agem igual a crianças em loja de doces, todos os dias, em um mercado que não foi feito para crianças birrentas. Saem apertando botões e lançando boletas, totalmente entusiasmados com as possibilidades, sem definir risco, ou pior, sem mesmo saber que risco estão correndo.

Trading é coisa de adulto. Eu repito isso para os meus alunos o tempo todo: trading é coisa de adulto.

E adultos sabem o que pode fazer mal e trazer consequências danosas para a saúde física e, logo, para a saúde financeira também.

Portanto, definir o risco é o princípio que trata de cuidar da sua saúde financeira. De fazer com que o seu patrimônio seja preservado. Que a sua família seja honrada. Que os seus anos de trabalho não sejam rasgados e jogados fora, de forma irresponsável. É o que te permite vida longa no mercado.

Sim, são palavras duras. Mas é preciso dureza e firmeza quando o assunto é gestão de risco.

Day trade: Definindo risco antes de iniciar uma operação

Você já deve ter ouvido falar sobre plano de trading. Nele você estabelece limites mais gerais, como, por exemplo, sua perda diária. Com base nesta informação macro, você estará apto a definir o risco da estratégia que utilizará em cada operação. É entender o quanto você está disposto a arriscar para obter um resultado, no mínimo, igual ao risco que está correndo.

Um trader profissional não opera sob a perspectiva de certo ou errado. Pré-definir o risco é proteger a matéria-prima do seu negócio. E como qualquer recurso, ele não é infinito.

Assim, para que você consiga se manter de forma sustentável no mercado, definir o risco é fazer gestão estratégica do seu estoque.

Você não usaria todo o seu estoque de uma única vez, para atender um único cliente que ainda nem confirmou o pedido, correto?

Então por que colocaria todo o seu capital em jogo em um único trade?

Para definir risco existe um método. Não é achismo, chute ou aposta, afinal o mercado não é um jogo. Os meus alunos da Comunidade TraderX sabem que para entrar em um trade é preciso responder a 5 perguntas:

1. Qual é o máximo que eu aceito perder no dia? (de acordo com o seu plano de trading e seus resultados atuais)
2. Quanto eu aceito perder em um único trade?
3. Qual a região onde irei posicionar o meu stop?
4. Qual é a região de alvo ideal para este trade?
5. Quais serão os critérios que usarei para fazer a gestão deste trade?

Sem gestão não existe multiplicação. Isto significa que, se você não cuidar da operação em que entrou, tratar no “deixa o mercado me levar”, muito provavelmente, no longo prazo, irá tomar muitos stops desnecessários — e o mercado é implacável com os indisciplinados.

Eu tenho certeza absoluta de que você é totalmente capaz de responder as perguntas 1 e 2, até porque elas são individuais e dependem muito do seu plano de trading.

É importante ressaltar que a sua exposição ao risco, ou seja, quanto do seu capital você está disposto a perder, é uma questão essencial e individual, que varia muito de acordo com o tamanho da sua conta de trading.

Agora eu quero fazer um parêntesis a respeito de contas pequenas, com pouco capital.

Muitas pessoas me dizem que nunca quebraram a conta de trading, mas estando no CLT iniciam no trading com um capital bem pequeno, seja em reais ou em dólar, só para “testar”, mas sempre com olho no financeiro, em querer ganhar logo porque têm pressa de sair da condição em que se encontram.

E por pressa, não estudam. E por falta de estudo, de entender o quanto é necessário arriscar, vão perdendo a conta gotas, perdem um pouco, adicionam, perdem, fazem mais um pix pra conta e quando menos se espera, já quebraram não só uma, mas várias vezes.

Esta é a narrativa que você está contando para si mesmo? O que eu posso te dizer é: quando você aprender a cumprir com o combinado que fez com você mesmo, a consistência vai acontecer. Sem pressa, sem choro e sem pausa.

Independente do tamanho do seu capital, se você está começando, comece com um valor que não vá afetar sua vida financeira ou acabar com todo o seu patrimônio.

Não é para vender carro, casa ou qualquer bem para entrar no trading. Porque se você não sabe fazer uma boa gestão de risco, não será inserindo mais dinheiro na sua conta que você vai ganhar mais.

As possibilidades são, pelo contrário, de que você perca mais.

Lembre-se: o risco é a oportunidade, mas para isso você precisa aprender a lidar com ele.