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Muitos comparam o investimento em Bolsa de Valores a um jogo de azar. Sem entrar exatamente no mérito desta questão, vamos traçar um paralelo para entender como alguns erros comuns cometidos por jogadores iniciantes podem ser evitados por investidores – sejam eles iniciantes ou não.
“Vou me divertir hoje em um cassino e, para isso, vou separar 100 dólares para jogar. Quando perder, eu paro!” – Você possivelmente já ouviu alguém falando assim em Las Vegas, Monte Carlo, Montevidéu, Caribe ou outras localidades onde o jogo é liberado.
Por trás desta inocente afirmação, esconde-se uma mentalidade perdedora. Quem pensa assim – quase todos os jogadores principiantes – está se programando para perder. É claro que não adianta entrar no cassino cheio de confiança e pensamento positivo para ganhar dinheiro. Mas veja que a afirmação só define um patamar de perda. Não há um patamar definido de ganho, por exemplo. Se você se programar para parar somente quando perder, este será o seu objetivo e provavelmente é isto mesmo que vai acontecer.
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E se você ainda der o azar de perder os 100 dólares logo nos primeiros 30 minutos de cassino, você provavelmente vai tirar mais 100 do bolso para não ter que encerrar sua gloriosa noite tão cedo. E possivelmente vai perder mais dinheiro. São tantas opções de jogo, diferentes cacifes, probabilidades e atrativos, que seu prejuízo total não ficará apenas em 100 ou 200 dólares. Você provavelmente utilizará um táxi para chegar e sair do cassino, tomará alguns drinks para relaxar e distribuirá algumas gorjetas ao longo da noite. Estes valores podem ser significativos e vão aumentar o seu prejuízo ou diminuir o seu prêmio.
Então que lições podemos tirar observando os jogadores principiantes?
Para começar, trace um plano e siga-o! Um plano que você possa realmente seguir. Que não faça você desistir dele no meio do caminho – nem muito ambicioso a ponto de ser inatingível, nem tão conservador a ponto de ser desestimulante.
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Estabeleça os patamares – não somente de perda, mas também de ganho. E não mude estes valores ao longo da execução do plano. Uma vez atingido um destes patamares, simplesmente pare e trace um próximo plano, com base na lição recém aprendida.
Não invista todo o seu capital de uma vez. Usar 5% do montante que você tem disponível para aplicações em Bolsa é um bom começo, por exemplo. Lembre-se que investir na Bolsa não é uma corrida de 100 metros rasos. É uma maratona. Ou seja, pense no longo prazo.
Inclua todos os custos envolvidos na operação planejada: Impostos, corretagens, taxas e demais custos operacionais. Ao operar com estratégias automatizadas, por exemplo, você terá custos com infraestrutura, que devem ser bem dimensionados e entrar nos seus cálculos. O seu Assessor de Investimentos certamente pode ajudar nesta projeção.
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A propósito, utilizar estratégias automatizadas é um excelente começo. Os chamados Robôs de investimento ou EA (Expert Advisors) são programas de computador que acompanham as oscilações dos ativos na Bolsa de Valores, em tempo real, e realizam operações automáticas, com base em regras pré-definidas escolhidas pelo investidor – você, no caso, com o auxílio da sua Corretora. Uma grande vantagem dos robôs é que – diferentemente dos jogadores – eles não têm emoções e, segundo os profissionais de investimento, o aspecto emocional do investidor é o maior motivo de perdas na Bolsa de Valores.
Se você decidir operar com os robôs, teste as estratégias por cerca de 1 ano, operando valores baixos ou de forma simulada. Não vá com sede ao pote. Diferentemente do cassino, onde você terá apenas algumas noites para se divertir e eventualmente “ficar rico”, a Bolsa estará à sua disposição pelo tempo que você quiser, em todos os dias úteis do ano, ao longo de vários anos. Comece com calma.
Normalmente, os desenvolvedores de robôs disponibilizam informações históricas – os chamados backtests e gráficos de lucratividade (Curva de Capital e Profits and Losses). É muito importante observar qual foi a maior perda (drawdown) obtida pelo robô e o potencial de ganho. Você estará preparado para sofrer esta mesma perda se ela voltar a ocorrer? E o que você fará no momento em que o ganho atingir ou superar o esperado? Avalie bem estas questões, que vão ajudar a definir qual robô utilizar e quanto investir. Estas informações são fundamentais para você traçar o seu plano de investimento.
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Lembre-se que os chamados backtests são os resultados simulados do robô no passado e não são garantia de que o mesmo resultado será obtido no futuro. Eles não devem ser utilizados para prever o futuro, mas são uma excelente ferramenta para descobrir se um determinado robô serve para seus objetivos.
Para saber mais sobre como perder dinheiro na Bolsa – e naturalmente evitar que isso aconteça com você – assista ao vídeo abaixo:
