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O setor de seguros avança gradativamente no país. No ano passado, somente o segmento de seguro de vida somou R$ 30,37 bilhões em 2023, um aumento anual de 12,4%, segundo dados da SUSEP. Trata-se de uma das principais ferramentas para transmissão e proteção patrimonial – e por isso é uma frente essencial para ser trabalhada pelos escritórios da rede XP.
Diante do cenário, a XP consolida parceria exclusiva com a CS4, assessoria exclusiva de seguros fundada por Giovanni Pozzi, Leonardo Brandi e Raphael Motta, que atuam nesse mercado há 16 anos. O intuito é que os escritórios contem com a expertise dos especialistas para promover a oferta de seguros, uma frente que contribui para elevar a salvaguarda aos investidores.
A parceria contribui para os escritórios aumentarem a oferta de produtos de seguridade, que otimizam planos personalizados de investimentos, e se traduzem em uma boa remuneração para os assessores.
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“Observamos que incluir seguros nas operações impulsiona indicadores como NPS, captação e receita”, diz Leonardo Brandi, fundador da CS4. Com histórico de sucesso em multinacionais e no mercado de assessoria de investimentos, a CS4 conta com profissionais altamente qualificados e atende mais de 30 escritórios da rede, que juntos somam mais de R$ 100 bilhões em custódia.
XP avança em seguros
Com uma área dedicada a seguros e previdência, a XP abrange a atuação no segmento gradativamente. Hoje, em torno de 50% dos escritórios da rede já figuram em rankings da categoria, mas ainda há muito espaço para crescer.
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“A CS4 entra para auxiliar em treinamentos e contribuir para despertar nos gestores e assessores o interesse em trabalhar produtos de seguridade para atender às necessidades dos clientes de forma ampla e customizada”, diz Roberto Bell, head Comercial de Seguros de Vida da XP.
O executivo pontua que o brasileiro está se tornando mais cuidadoso com o planejamento financeiro, e a proteção do patrimônio via seguros pode trazer maior eficiência sucessória para transmissão do patrimônio.
“Essa solução contempla planejamento de longo prazo, seja por meio de seguro de vida ou pelo complemento de previdência privada”, afirma. Hoje, o setor de seguros representa menos de 7% do PIB brasileiro. Em países desenvolvidos, esse patamar chega perto de 20%. “Queremos contribuir para elevar esse percentual no Brasil”, pontua Bell.
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CS4 propõe modelo inédito no mercado
Ao propor um modelo único de assessoria para empresas, a CS4 pretende se consolidar como um player de seguros de vida da XP. “Para isso, a estratégia é atrair cada vez mais operações B2B da XP e de Wealth Services para ajudar a implementar e elevar a área de seguros. Trata-se de um serviço altamente customizado onde cada apólice é feita sob medida para cada cliente. Nós contribuímos para que a oferta desses produtos seja assertiva e passe a fazer parte do dia a dia dos assessores”, diz Brandi.
A parceria se traduz em um ganha-ganha: o cliente recebe um planejamento “taylor made” especializado, a XP eleva a atuação na categoria, os escritórios observam aumento nos seus principais indicadores e a CS4 avança com o negócio à medida que contribui para evolução dos profissionais do mercado, elevando a qualidade e a segurança do atendimento aos clientes prestando um serviço de consultoria especializada.
